ご相談者の声

建替え計画をきっかけに数十年後の将来のことまで数値化して考えることできた

(2021年10月8日 大阪府 柏原市 K様)
大阪府 柏原市 K様
大阪府 柏原市 K様

ご相談内容

キャッシュフロー表作成マイホーム購入住宅ローン生命保険資産運用

担当ファイナンシャルプランナー

ご相談者様が抱えていたお悩み

家を建て替えるのに、資金面での不安が一番にありました。 自分たちの収入でどれくらいの予算にすれば無理なく返済できるかがわからず悩んでいました。 また具体的に何からやりはじめれば良いのかがわかるず、ただ家を建て替えたいなぁと思うだけで前に進みませんでした。
家を建て替えるのに、資金面での不安が一番にありました。
自分たちの収入でどれくらいの予算にすれば無理なく返済できるかがわからず悩んでいました。
また具体的に何からやりはじめれば良いのかがわかるず、ただ家を建て替えたいなぁと思うだけで前に進みませんでした。

ファイナンシャルプランナーに相談しようと思ったきっかけ

元々の知り合いだったということ。独立されたFPさんということもあり、保険屋さんや建築屋さんなどに属されているFPさんのように相談したら、何かを契約しないといけないのでは?という不安もなく、安心して相談することができました。 1番のきっかけは家の建て替えを本格的にすすめるために資金面で相談したかったことです。 また、資産運用や保険の内容も独立されたプロのFPさんの意見を聞きたいと思ってお願いしました。
元々の知り合いだったということ。独立されたFPさんということもあり、保険屋さんや建築屋さんなどに属されているFPさんのように相談したら、何かを契約しないといけないのでは?という不安もなく、安心して相談することができました。
1番のきっかけは家の建て替えを本格的にすすめるために資金面で相談したかったことです。
また、資産運用や保険の内容も独立されたプロのFPさんの意見を聞きたいと思ってお願いしました。

実際に相談して解決したことや、良かったこと

現在の家計の洗い出しをまずしてもらい、意外とこんなにもお金を使っているんだなと実感することができました。 またこの先のキャッシュフローも子今書く出してもらい、この先長い人生でのボヤっとしていたものを数値化できたことで、数年後、数十年後の将来について考える良いきっかけとなり、資金面での大きな安心材料になりました。
現在の家計の洗い出しをまずしてもらい、意外とこんなにもお金を使っているんだなと実感することができました。
またこの先のキャッシュフローも子今書く出してもらい、この先長い人生でのボヤっとしていたものを数値化できたことで、数年後、数十年後の将来について考える良いきっかけとなり、資金面での大きな安心材料になりました。

同じお悩みや問題を抱えておられる方へ向けたメッセージ

自分でも家計簿をつけて、お金についてもある程度考えている方だと思っていましたが、将来的にかかる出費についてはやはり自分で予想を立てることは簡単ではありません。 相談してみることでより効率的に収支の洗い出しができ、それに対して適切なアドバイスを受けることができました。 まずは気軽に相談されてみることをオススメします!!
自分でも家計簿をつけて、お金についてもある程度考えている方だと思っていましたが、将来的にかかる出費についてはやはり自分で予想を立てることは簡単ではありません。
相談してみることでより効率的に収支の洗い出しができ、それに対して適切なアドバイスを受けることができました。
まずは気軽に相談されてみることをオススメします!!