ご相談者の声

緻密なキャッシュフロー表と家計管理で今後の生活の指針ができました!

(2014年12月16日 堺市 S様)
堺市 S様
堺市 S様

ご相談内容

キャッシュフロー表作成マイホーム購入住宅ローン家計簿管理

担当ファイナンシャルプランナー

ご相談者様が抱えていたお悩み

教育資金や車の購入、老後の資金等、現在目に見えないが将来必ず必要になる資金がどの程度いるのか不安に思っておりました。
教育資金や車の購入、老後の資金等、現在目に見えないが将来必ず必要になる資金がどの程度いるのか不安に思っておりました。

ファイナンシャルプランナーに相談しようと思ったきっかけ

白坂さんのファイナンシャルプランは、かなり緻密に計算して頂けるとお伺いしていましたので、 理想的なプランと現実的なプランとを頭の中で整理してもらえると思いお願いしました。
白坂さんのファイナンシャルプランは、かなり緻密に計算して頂けるとお伺いしていましたので、
理想的なプランと現実的なプランとを頭の中で整理してもらえると思いお願いしました。

実際に相談して解決したことや、良かったこと

住宅ローンを組むにあたって、教育資金(私学か公立かの違いも細かく)、マイカー購入、家電家具の購入(買い替えのタイミング)、そしてもちろん老後の資金まで、とても細かくシュミレーションで出していただき、自分たちがどこまでローンを組めるのか、とても分かりやすく把握することができました。 生命保険の見直しや、現在の浪費状況の改善等とても細かくアドバイス頂き、さっそく今から動ける情報もたくさんいただきました。 今まではボヤッとしか分かっていなかったことが、紙面に出して分かりやすく説明して頂けたのでこれからの生活の基準(目標)になるものができました。
住宅ローンを組むにあたって、教育資金(私学か公立かの違いも細かく)、マイカー購入、家電家具の購入(買い替えのタイミング)、そしてもちろん老後の資金まで、とても細かくシュミレーションで出していただき、自分たちがどこまでローンを組めるのか、とても分かりやすく把握することができました。
生命保険の見直しや、現在の浪費状況の改善等とても細かくアドバイス頂き、さっそく今から動ける情報もたくさんいただきました。
今まではボヤッとしか分かっていなかったことが、紙面に出して分かりやすく説明して頂けたのでこれからの生活の基準(目標)になるものができました。

同じお悩みや問題を抱えておられる方へ向けたメッセージ

主要となる教育・車・老後のみでなく、主人のスーツ購入金や毎年の家族旅行、父母の誕生日や冠婚葬祭のイベントまで、本当に細かく計算してもらえるので、相談する価値は絶対にあります!!
主要となる教育・車・老後のみでなく、主人のスーツ購入金や毎年の家族旅行、父母の誕生日や冠婚葬祭のイベントまで、本当に細かく計算してもらえるので、相談する価値は絶対にあります!!