マイホーム・住宅ローン・保険・資産運用
これまでにあったご相談とFPのアドバイス事例をご紹介
FPへのご相談を検討中の方はどうぞご参考ください。
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新婚ご夫婦のこれからの子づくり＆マイホーム購入のライフプランニング！！
キャッシュフロー表マイホーム家計管理教育資金- 問題点は？
- 将来、子供ができたりマイホーム購入すると家計がどうなるのか漠然と不安が･･･
- アドバイス
- 3人の子供の教育資金が重なる時期に向けて貯蓄計画を
- その結果…
- マイホーム購入計画時期と予算をおおよそ決定
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かんぽ生命の養老保険の満期が到来するので、生命保険を一斉に見直し！
教育資金生命保険- 問題点は？
- かんぽ生命の養老保険が満期で、医療保険が消滅してしまう
- アドバイス
- 医療保障を確保して、満期金の使い道の計画もアドバイス！
- その結果…
- 一生涯保障の医療保険に加入して教育資金の貯蓄計画も万全！
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家計を節約体質にするための第一歩、それは“見える化”から始まる
キャッシュフロー表マイホーム住宅ローン教育資金生命保険- 問題点は？
- マイホーム購入タイミングは祖父の土地を相続してから？
- アドバイス
- まずは日々の家計管理と貯蓄体質の家計に！
- その結果…
- 「引越しの検討に入りました！」とのお電話が。
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今だけでなく老後の安心までを見据えた保険商品の設計と保険会社の選択を
生命保険- 問題点は？
- 保険の満期で医療保障がなくなる。保険商品・会社の選び方が分からない
- アドバイス
- 必要な保障の棚卸しと、適切な保険商品を選定。自助努力という考え方も
- その結果…
- 老後までも視野に、医療保険とがん保険を別々の保険会社で加入！
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“慎重な夫”vs“今すぐマイホームが欲しい妻”の将来設計を立てましょう！
キャッシュフロー表マイホーム家計管理教育資金- 問題点は？
- マイホーム購入に対する考えが夫婦で食い違っている・・・
- アドバイス
- 奥様の今後のキャリアプランも一緒に描いていきましょう
- その結果…
- マイホーム購入に向けて家計管理ルールを決めて貯蓄をスタート！
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お子さま誕生がきっかけのライフプランで引越しを決断し、出世欲も向上！！
キャッシュフロー表マイホーム家計管理教育資金生命保険- 問題点は？
- 子供が生まれたので生命保険の検討とマイホーム購入の計画を行いたい
- アドバイス
- 共働きの収入がベースなので奥様の働き方などが重要。家計管理の実施を
- その結果…
- 貯金のため奥様の節約魂に火がつき、早速駅前からの引越しを検討
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３日後に建売の契約を控えて、資金計画の不安をキャッシュフロー表と家計管理で解消
キャッシュフロー表住宅ローン生命保険- 問題点は？
- ３日後に住宅の契約を予定！家計に見合った返済か資金計画に不安
- アドバイス
- キャッシュフロー表でランニングコストもチェック! 生前贈与の活用法も
- その結果…
- 支出の予算決めと固定費を見直し。貯蓄で変動金利をリスクヘッジ
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子育て＆子作り計画を想定して、自己資金の金額を調整してマイホーム購入計画実行！
キャッシュフロー表マイホーム家計管理教育資金- 問題点は？
- 第一子が誕生！でも今のタイミングでマイホーム購入は判断として正しいのか？
- アドバイス
- 奥様の職場復帰のタイミングや、手元に残しておく資金に要注意！
- その結果…
- キャッシュフロー表を作成して自己資金の金額を決定！マイホーム計画決行！
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生命保険の知識ゼロからでも自分で判断して保険商品を選択するまでに！
家計管理生命保険- 問題点は？
- 独身時代に何も分からずとりあえず加入した生命保険をどうすればいいの？
- アドバイス
- 保険の基本的な仕組みからレクチャーして、自ら保険が選べるまで知識のレベルアップ！
- その結果…
- 保障はもちろん、掛け金の負担など、将来のことを見据えて自分で保険選びを実現！