お客様の声

希望物件と購入予算の差を人生設計してもらう事で、スッキリ解消しました!

(2016年4月25日 尼崎市 S様)

ご相談内容

マイホーム購入キャッシュフロー表作成家計簿管理住宅ローン老後設計

担当ファイナンシャルプランナー

尼崎市 S様
尼崎市 S様

ご相談者様が抱えていたお悩み

住宅購入を検討する中で、希望の物件と自分達の予算の差が大きく、どれくらいの予算にするのが良いのか悩んで相談しようと思いました。子供が昨年生まれたばかりだったので、教育費を確保しつつという事も気になっていました。

住宅購入を検討する中で、希望の物件と自分達の予算の差が大きく、どれくらいの予算にするのが良いのか悩んで相談しようと思いました。子供が昨年生まれたばかりだったので、教育費を確保しつつという事も気になっていました。

ファイナンシャルプランナーに相談しようと思ったきっかけ

不動産業者や銀行で相談すると予算以上の物件や住宅ローンの借り入れの話をされるので、一度家計の全体を評価してもらって、客観的な視点でのアドバイスを聞きたいと思って相談しました。第三者からの具体的な収支改善のアドバイスを期待していました。

不動産業者や銀行で相談すると予算以上の物件や住宅ローンの借り入れの話をされるので、一度家計の全体を評価してもらって、客観的な視点でのアドバイスを聞きたいと思って相談しました。第三者からの具体的な収支改善のアドバイスを期待していました。

実際に相談して解決したことや、良かったこと

買える家の値段がわかれば十分、と思っていましたが、教育費や車の買い替え、家の手入れにかかる金額まで含めてトータルの計画まで立てられたので、将来の見通しの目安がわかって安心できました。また、今は行きあたりばったりで違っていたお金も、年間の予算として見ることで、どうやって節約しようか考えるきっかけになりました。また、入っている保険も(以前、一度他で相談した事があったのですが)はいり過ぎや見直したほうが良い点を指摘して頂けたので、こちらもまた相談したいと思います。

買える家の値段がわかれば十分、と思っていましたが、教育費や車の買い替え、家の手入れにかかる金額まで含めてトータルの計画まで立てられたので、将来の見通しの目安がわかって安心できました。また、今は行きあたりばったりで違っていたお金も、年間の予算として見ることで、どうやって節約しようか考えるきっかけになりました。また、入っている保険も(以前、一度他で相談した事があったのですが)はいり過ぎや見直したほうが良い点を指摘して頂けたので、こちらもまた相談したいと思います。

同じお悩みや問題を抱えておられる方へ向けたメッセージ

お金の事は家族以外に相談しづらいですが、ファイナンシャルプランナーさんに見て頂く事で、客観的な意見を聞けるので良いと思います。一度相談してみる価値はあると思います。

お金の事は家族以外に相談しづらいですが、ファイナンシャルプランナーさんに見て頂く事で、客観的な意見を聞けるので良いと思います。一度相談してみる価値はあると思います。